Om witwassen lastiger te maken geldt vanaf volgend jaar in Nederland een verbod op cashbetalingen boven de 3.000 euro. De EU wil dat er komende jaren in alle lidstaten een maximumbedrag komt voor contante betalingen.
De Tweede Kamer stemde deze week in met de betalingslimiet. Op dit moment is in Nederland nog geen maximum gesteld aan bedragen die in cash betaald mogen worden. Bij aankopen in contanten boven de 10 duizend euro moet de verkoper wel de identiteit en bedoelingen van de klant onderzoeken.
Coalitiepartijen PVV, NSC en BBB deden dinsdag nog een poging de nieuwe limiet op 10 duizend euro te krijgen, maar daar ging de VVD niet mee akkoord. De Eerste Kamer moet nog instemmen met de limiet.
Om criminelen een hak te zetten besloot de Europese Centrale Bank (ECB) eerder al tot een uitsterfbeleid voor briefjes van 500 euro. Vanaf 2019 worden deze biljetten niet meer geproduceerd, al zijn ze nog wel geldig. Eind vorig jaar waren nog bijna 267 miljoen briefjes van 500 euro in omloop. De ECB heeft de laatste jaren wel meer biljetten van 100 en 200 euro uitgebracht.
Het Openbaar Ministerie in Nederland is groot pleitbezorger van een maximum aan betalingen in contanten. In zijn recentste jaarverslag over criminele geldstromen waarschuwt het OM dat criminelen auto’s en vastgoed niet langer op eigen naam zetten, maar met contant geld huren of leasen. Zo hopen ze beter uit het zicht van de autoriteiten te blijven.
Het aantal witwaszaken in Nederland is de laatste jaren iets afgenomen. Tot 2021 kreeg het OM ieder jaar meer dossiers van witwasverdachten te behandelen. In die tijd laaide ook de politieke discussie over de betalingslimiet voor contante betalingen op. Na de piek is het aantal witwaszaken gedaald tot bijna vierduizend zaken vorig jaar.
De aangekondigde betalingslimiet sluit aan bij plannen van de Europese Unie om witwassen en belastingontduiking aan te pakken. Over enkele jaren wil de EU dat cashbetalingen van 10 duizend euro of meer in alle lidstaten verboden zijn. Dat moet een einde maken aan het versnipperde beleid.
Verschillende landen kennen net als Nederland tot nog toe geen limieten voor cashbetalingen door burgers in winkels. In landen die zo’n limiet wel hebben varieert die van 500 euro (Griekenland) tot 15 duizend euro (Slowakije).
Geselecteerd door de redactie
Source: Volkskrant