N.B. Het kan zijn dat elementen ontbreken aan deze printversie.
Onlinebank Bunq heeft opnieuw een zaak gewonnen tegen toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) in een conflict over fouten in de witwascontrole. Twee boetes die Bunq kreeg opgelegd zijn door de rechtbank Rotterdam met 85 procent verlaagd. Dat blijkt uit een dinsdag gepubliceerd vonnis. Volgens de rechter waren de fouten van Bunq veel minder ernstig dan de toezichthouder had gezegd.
Vorig jaar kreeg Bunq na een jarenlange strijd ook al gelijk van het College van Beroep voor het bedrijfsleven (CBb) over de screening van klanten op witwassen. DNB beoordeelde Bunqs manier van screening als onvoldoende, maar het CBb veegde het hoger beroep van tafel – een gevoelige nederlaag voor DNB. Na deze verloren procedure verlaagde DNB de boetes van bijna €900.000 naar €375.000, maar ook hier ging Bunq niet mee akkoord. De rechtbank is het daarmee eens en maakt er nu een ton van en schrapt een deel van de overtredingen waarvan Bunq beschuldigd werd.
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht elke bank om bij nieuwe klanten in te schatten hoe hoog het risico is dat ze zich bezighouden met criminele activiteiten. Volgens Bunq was dit goed te doen met behulp van data-analyse en kunstmatige intelligentie. DNB vond dit niet zorgvuldig genoeg. Daarnaast zou Bunq niet streng genoeg zijn in het controleren van politiek prominente personen en zou het niet consistent zijn in het monitoren van bepaalde klanten. Na deze kritiek paste Bunq haar interne antiwitwasprocesdures aan.
NieuwsbriefNRC Economie
Krijg elke werkdag om 12 uur een persoonlijke selectie van het economische nieuws van de dag van een van onze redacteuren.
U kunt ons via dit formulier informeren over taalfouten of feitelijke onjuistheden, dat stellen wij zeer op prijs. Berichten over andere zaken worden niet gelezen.
Source: NRC