Online bank bunq heeft een boete van 2,6 miljoen euro gekregen vanwege "ernstige tekortkomingen in haar antiwitwascontroles". De bank had volgens toezichthouder DNB onvoldoende zicht op de transacties van cliënten.
Omdat bunq onvoldoende deed, werden witwasrisico's niet of niet op tijd gezien, concludeert DNB op basis van onderzoek. In vier gevallen gaf bunq te weinig opvolging aan signalen en onregelmatigheden.
"Banken spelen een cruciale rol in de strijd tegen ondermijnende criminaliteit vanwege hun unieke toegang tot financiële informatie en transactiestromen", schrijft DNB. "Juist daarom is het van belang dat zij effectieve antiwitwascontroles uitvoeren om de financiële sector schoon te houden."
De online bank ging volgens de toezichthouder niet goed om met alerts die uit de monitoring kwamen. "Hierdoor werden signalen van mogelijke financiële criminaliteit niet of onvoldoende diepgaand onderzocht."
Verder kon de online bank niet aantonen waarom sommige transacties wel en andere transacties niet werden gemeld bij het onafhankelijke onderzoeksbureau van de Nationale Politie. "Daardoor bestond het risico dat ongebruikelijke transacties niet of te laat werden opgemerkt en niet of niet tijdig werden gemeld."
De boete werd in mei opgelegd. De online bank heeft bezwaar gemaakt tegen het besluit en de bezwaarprocedure loopt nog.
Eerder legde DNB al een boete op aan bunq om een soortgelijke reden. De online bank vocht die boete toen aan en kreeg in oktober 2022 gedeeltelijk gelijk van het College van Beroep voor het bedrijfsleven (CBb).
Het CBb oordeelde toen dat DNB niet kon bewijzen dat bunqs manier van screenen in strijd was met de wet en ook niet dat de online bank tekortschoot bij het monitoren van particuliere klanten. Wel achtte het CBb bewezen dat bunq andere antiwitwasregels had overtreden, zoals de verplichting om onderzoek te doen naar de bron van de financiële middelen van een klant.
Source: Nu.nl economisch