Worldline, dat onder meer Nederlandse betalingstransacties verwerkt, heeft vanochtend bijna een kwart van zijn beurswaarde verloren. Aanleiding is de onthulling door een consortium van internationale media dat het bedrijf zaken bleef doen met frauderende klanten.
is economieredacteur van de Volkskrant.
Het Franse Worldline verwerkt jaarlijks honderden miljarden euro’s aan financiële transacties voor onder meer webwinkels, en is daarin vergelijkbaar met het Nederlandse Adyen en het Zweedse Klarna. Frauderende klanten, die bijvoorbeeld aangeschafte producten niet leveren, moet het bedrijf afsluiten van zijn diensten.
Volgens een onderzoek door 21 internationale media, waaronder NRC en Der Spiegel, liet Worldline dit jarenlang willens en wetens na.
De daling van de aandelenkoers die op de reeks publicaties volgde ging zo hard, dat de handel in Worldline-aandelen op de Parijse beurs woensdagochtend herhaaldelijk werd stilgelegd, meldt persbureau Bloomberg. Het bedrijf verloor zo’n 300 miljoen euro aan beurswaarde.
Op basis van interne documenten beschrijft de internationale groep media, die samenwerken onder de noemer Dirty Payments, dat Worldline onvoldoende toezicht hield op risicovolle klanten als gok- en pornowebsites. Signalen van fraude zou de bedrijfstop zelfs bewust hebben toegedekt, om geen omzet mis te lopen.
Het mediaconsortium levert tal van voorbeelden. Zo beschrijft NRC dat Worldline in 2020 vreest voor een onderzoek van creditcardmaatschappij Visa, vanwege een hoog aantal transacties die na klachten moeten worden teruggedraaid. De afdeling risicomanagement adviseert om strenger te controleren en frauderende bedrijven eruit te gooien, maar de verkoopafdeling waarschuwt dat dit bijna 40 miljoen euro aan omzet kan kosten.
Worldline zou daarop hebben besloten om de statistieken te manipuleren, bijvoorbeeld door klanten met hoge fraudepercentages anders te verdelen over afdelingen van het bedrijf. Dit om te voorkomen dat bij specifieke afdelingen te hoge gemiddelde fraudepercentages voorkomen. Door deze acties konden volgens de krant duizenden consumenten worden opgelicht.
Een ander voorbeeld komt uit Der Spiegel, dat de Duitse dochteronderneming Payone onder de loep nam. Payone zou honderden miljoenen euro’s aan transacties door hoogrisicoklanten hebben gefaciliteerd zonder goed toezicht te houden.
In 2021 sloeg de Duitse financiële toezichthouder BaFin al alarm omdat slechts twee medewerkers witwascontroles uitvoerden bij honderden van dit soort klanten, waaronder porno-, date- en gokwebsites, volgens het Duitse blad. Twee jaar later droeg de toezichthouder Payone op om banden met een deel van deze klanten te verbreken.
In een reactie zegt Worldline zijn risicobeheersing in 2023 te hebben aangescherpt om ‘volledige naleving met wet- en regelgeving te garanderen’ en daarbij verschillende klantrelaties te hebben beëindigd. ‘Volgens de laatste rapportages ligt ons fraudepercentage onder het branchegemiddelde.’ Het Franse bedrijf gaat in zijn reactie niet in op de specifieke casussen.
Luister hieronder naar onze podcast de Volkskrant Elke Dag. Kijk voor al onze podcasts op volkskrant.nl/podcasts.
Geselecteerd door de redactie
Source: Volkskrant