De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft Achmea Real Estate, de vastgoedtak van verzekeraar Achmea, twee boetes van in totaal 1,7 miljoen euro opgelegd. Achmea Real Estate heeft zich volgens de toezichthouder niet gehouden aan een antiwitwaswet.
De overtredingen vonden tussen 2018 en 2022 plaats bij hypotheekactiviteiten. Uit onderzoek van de AFM kwam naar voren dat Syntrus Achmea, zoals de vastgoedtak toen heette, elf ongebruikelijke transacties te laat had gemeld.
Ongebruikelijke transacties moeten worden gemeld bij de Financial Intelligence Unit (FIU). Dit meldpunt analyseert in Nederland mogelijk verdachte transacties die te maken kunnen hebben met witwassen of criminaliteit.
Uit het onderzoek bleek volgens de financiële waakhond ook dat er in sommige gevallen signalen van witwasrisico's waren, zoals hypotheekfraude. De AFM noemt de overtredingen "ernstige schendingen" van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Achmea zegt de fouten te "betreuren" en nu volledig aan de wet te voldoen. Achmea Real Estate heeft de overtredingen erkend en de boetes geaccepteerd. De oorspronkelijke boetes van elk 1 miljoen euro zijn daarom verlaagd tot 850.000 euro.
De vastgoedtak is een verbeteringstraject gestart om beter te voldoen aan de wet, zegt de AFM. Achmea Real Estate is niet meer actief in hypotheken.
Source: Nu.nl economisch