Het Openbaar Ministerie heeft na twee jaar onderzoek besloten om de Rabobank te vervolgen. De bank heeft volgens justitie structureel de wet tegen het witwassen en de financiering van terrorisme te overtreden.
Het zwaard van Damocles hangt al sinds december 2022 boven het hoofd van de Rabobank. Toen maakte justitie bekend dat ze een strafrechtelijk onderzoek instelde naar de bank. Aanleiding voor dat besluit was een melding van de Nederlandsche Bank (DNB), dat toezicht houdt op de naleving van wetten door financiële dienstverleners.
Rabobank meldt dat het heeft geprobeerd om de zaak met justitie te schikken. Er was volgens de bank een ‘dusdanig verschil van inzicht’ dat de partijen ‘er op dit moment niet zijn uitgekomen’.
Eerdere zaken tegen concurrenten leidden tot forse schikkingsbedragen. ING betaalde in 2018 ruim 775 miljoen euro om een slepende rechtszaak uit de weg te gaan. Dat was toen de duurste schikking die ooit met justitie in Nederland was getroffen. ABN Amro kwam er drie jaar later van af met een schikking van 480 miljoen.
Banken zijn volgens de wet verplicht om te voorkomen dat criminelen of terroristische organisaties illegaal verdiend geld witwassen. Zo dienen bankiers na te gaan wie hun klanten zijn en waar hun geld vandaan komt. Ook moeten ze permanent controle uitvoeren op ‘ongebruikelijke transacties’. Veelvuldige betalingen met contant geld of betaalverkeer met buitenlandse rekeningen kan duiden op zwart geld, dat criminelen op deze manier proberen wit te wassen.
De banken hebben de afgelopen jaren bij herhaling geklaagd dat de wet te streng is en dat ze miljarden moeten uitgeven om de controle uit te kunnen voeren. Ook leidt de wet ertoe dat klanten onterecht worden geweigerd, hun bankrekening verliezen of opeens niet meer bij hun geld kunnen.
Rabobank geeft volgens zijn jaarverslag van 2023 bijna 1 miljard euro uitgegeven aan witwascontroles. Meer dan 8.500 medewerkers, een op de zes, zijn belast met de bestrijding van financiële misdrijven.
Geselecteerd door de redactie
Source: Volkskrant