De Volksbank heeft twee miljoenenboetes gekregen omdat de bank te weinig controleert op witwassen en financiering van terrorisme door rekeninghouders. De bank, bekend van merken als SNS, ASN en RegioBank, toonde sinds een eerdere berisping en boetes te weinig beterschap.
De bank, die volledig in handen van de overheid is, maakte de boetes donderdagochtend zelf bekend. In september 2024 zei de bank al boetes te verwachten, maar nu is ook de hoogte bekend.
Toezichthouder DNB (De Nederlandsche Bank) geeft twee boetes van in totaal 20 miljoen euro. Dat lijkt geen groot bedrag voor zo'n financiële instelling, maar toch is het een stevig signaal. De boetes zijn extra pikant omdat de bank in handen van de Staat is.
DNB houdt banken de afgelopen jaren scherp bij het in de gaten houden van klanten. Banken moeten voorkomen dat er gekke dingen gebeuren via hun rekeningen en moeten ervoor zorgen dat ze witwaspraktijken en financiering van terrorisme doorhebben. Andere banken kregen ook al vermaningen.
De Volksbank zelf kreeg eerder al een boete van 4,5 miljoen euro van de ECB (Europese Centrale Bank) vanwege gebrekkige controle van overboekingen naar Zwitserse banken. Nu krijgt ze naast berispingen dus ook boetes in Nederland.
De bank kreeg een boete van 5 miljoen euro voor tekortkomingen bij witwascontroles tussen 2020 en 2023 en een boete voor tekortkomingen in het risicomanagement, omdat processen om gevaarlijke transacties te ontdekken niet voldeden.
"De boetes zijn uitermate pijnlijk", zegt topman Roel Boekhout. "Dat we twee significante onderdelen van onze bedrijfsvoering niet op orde hebben, past niet bij waar we als bank voor staan. We hebben onze klanten, collega's en partners teleurgesteld. Hiervoor bieden we oprechte excuses aan."
De Volksbank heeft eind 2024 bij DNB een herstelplan ingediend om de controles van rekeninghouders en het risicomanagement te verbeteren. Daarvoor heeft het bedrijf ook extra witwasexperts aangetrokken. De bank belooft klanten beter te gaan monitoren en scherpere escalatiemechanismen te gebruiken.
De Volksbank bank is al sinds 2013 in staatshanden na de nationalisatie van SNS Reaal, dat failliet dreigde te gaan. De afgelopen jaren werd in politiek Den Haag vaker geopperd om de bank weer te verkopen, bijvoorbeeld via een beursgang.
SNS is het merk achter de Volksbank en ook ASN is bij veel mensen een bekend merk, met een wat duurzamer profiel. In december kondigde de Volksbank aan verder te gaan met één merk. Lees hieronder meer daarover. Dat zal ASN Bank zijn. De overgang naar drie merken zal nog tot 2027 in beslag nemen.
Source: Nu.nl economisch