De Volksbank kan een boete verwachten omdat de bank te weinig doet aan de controle op witwassen en financiering van terrorisme door rekeninghouders. De bank, waaronder merken als SNS, ASN en RegioBank vallen, heeft sinds de berisping van vorig jaar onvoldoende beterschap getoond.
Banken moeten zicht hebben op gekke dingen die gebeuren met geld van hun rekeninghouders. Door te controleren wie de klanten zijn en hoe ze handelen, moeten ze het in de gaten krijgen als rekeningen worden gebruikt voor het witwassen van geld, financieren van terrorisme en andere criminele activiteiten.
In augustus 2023 werd bekend dat toezichthouder DNB (De Nederlandsche Bank) de Volksbank een berisping had gegeven, omdat de bank onvoldoende zicht heeft op wat klanten allemaal uitspoken.
De Volksbank heeft geen goede processen om klanten te kunnen controleren. Het is onduidelijk waar klanten zich bevinden, welke producten ze afnemen en bij welke signalen alarmbellen zouden moeten afgaan.
Voor april van dit jaar moest de bank dit herstellen, anders zou een boete volgen. Toenmalig topman Martijn Gribnau erkende de problemen vorig jaar en beloofde toen beterschap.
Nu laat de Volksbank weten dat die boete er toch echt gaat komen. Dat meldt de bank bij de publicatie van de halfjaarcijfers (7 procent lagere winst door afnemende verdiensten bij uitlenen van spaargeld). "DNB is het traject om deze boete op te leggen gestart", schrijft de bank.
Ook ABN AMRO, ING en Rabobank hebben in de afgelopen jaren problemen gehad bij witwascontroles. Maar bij de Volksbank zijn deze tekortkomingen extra pikant. De bank is namelijk volledig in overheidshanden sinds de nationalisering van SNS REAAL in 2013.
Er volgt ook nog een boete over tekortkomingen in voorgaande jaren, schrijft de bank. Die legt DNB op op advies van de Europese Centrale Bank (ECB).
Hoe hoog de boetes zullen zijn is onbekend. "De uiteindelijke uitkomst is vooralsnog onduidelijk. De financiële impact, die significant kan zijn, kan nu niet betrouwbaar worden ingeschat", meldt de Volksbank.
Vorig jaar kreeg de Volksbank ook al een boete van bijna 4,5 miljoen euro van de ECB vanwege gebrekkige controle op overboekingen naar Zwitserse banken.
Source: Nu.nl economisch